A NABU által a Mindics-ügyben végzett házkutatások során lefoglalt, lezárt csomagokban található, vonalkóddal és amerikai városnevek (Atlanta, Kansas City, Minneapolis) felirataival ellátott dollárkötegekről készült fotók nagy visszhangot keltettek az információs térben – honnan kerülhettek oda? Ez legalább 4 millió dollárról van szó, ahogy Jaroszlav Zseleznyak parlamenti képviselő közölte.
Ez körülbelül 168 millió hrivnya az ukrán valutára átszámítva, és egy egyszerű ember (természetes személy) a háború idején hatályos nemzeti banki korlátozások/tilalmak szerint egyszerűen nem kaphatott volna ennyit sem egy nap, sem egy év alatt. Még egy kis csoport sem tudta volna ezt megtenni. Ha az összeget 400 ezer hrivnyára osztjuk – ami a pénzügyi monitoring határértéke –, akkor legalább 420 embert kellett volna bevonni, és mindegyikük esetében a kiszolgáló banknak kötelező lett volna igazoló dokumentumokat kérni a pénzeszközökről adóbevallásokkal (amelyek igazolják a pénzeszközök legális eredetét), és külön jelentést küldeni az állami pénzügyi hatóságnak.
Ott pedig minden személyt ellenőriztek volna pénzmosás és terrorizmus szempontjából. Eközben az ellenőrzések és a dokumentumok összegyűjtése idején minden résztvevő számláját kötelezően zárolták volna.
A bankárok úgy vélik, hogy a 4 millió dollár készpénz ügyében két alapvető szabályt szegtek meg:
1. A magánszemélyek számlájáról kifizethető maximális napi limit nem haladhatja meg a 100 ezer hrivnyát (ennek az összegnek a devizaegyenértékét). Egy személynek több mint 6 évbe telne, ha minden nap elmenne a bankba.
2. A pénzügyi ellenőrzésre vonatkozó követelmények, amelyek még a sokkal kisebb összegek legális voltának hivatalos megerősítését is magukban foglalják. Sok bankban ez 50 ezer hrivnya felett van.
Ajánló
Nem lenne sokkal könnyebb bizonyítani a 4 millió dollár készpénz kifizetésének legális voltát és célját egy vállalkozás (jogi személy) számára sem, amelyre szigorú devizaszabályozás vonatkozik a bankok és az állami adóhatóság részéről, és csak ritka esetekben kaphatna a vállalkozás ilyen összeget készpénzben. Ahhoz, hogy ezt igazolják, mondjuk, utazási költségtérítéssel, sok időre és több ezer kiküldött munkavállalóra lenne szükség.
Ennek alapján a legtöbb bankár biztos abban, hogy illegális módszert alkalmaztak a 4 millió dollár készpénzre váltásakor. Főként két verziót vitatnak:
– a dollárt hivatalosan az egyik ukrán bank hozta be az országba, és az összes hatályos szabályt megsértve adta át az érdekelt félnek. Vagyis egy vagy több bank vett részt a csalásban/csalási rendszerben.
Ajánló
– A külföldi készpénz tisztán csempészet, amely illegálisan került Ukrajnába, és ebben az esetben a NABU nyomozásába biztosan bekapcsolódik mind az amerikai FBI, mind az Egyesült Államok Titkosszolgálata (United States Secret Service, USSS).
A háború előtt csak néhány bank rendelkezett engedéllyel külföldi készpénz behozatalára Ukrajnába. A valós szállítások oroszlánrésze (a piac 70%-a) a Raiffeisen Bankra jutott, amely főként Ausztrián keresztül csatornázta a bankjegyeket – anyavállalatán keresztül –, majd Ukrajnában más partnerbankokhoz szállította azokat. A külföldi készpénz szállításával a PUMB (Első Ukrán Nemzetközi Bank), a Kredobank és az MTB Bank is foglalkozott. Akkor a bankjegyeket elsősorban repülőgépekkel szállították, és a kijevi Boriszpil repülőtéren bontották ki. A harcok megkezdése és a légtér lezárása után páncélozott járművekkel szállították őket szárazföldön, ami biztonsági szempontból nehezebb volt. A háború idején az állami Privatbank és az Osadbank is csatlakoztak a készpénz deviza importjához. Jelenleg Zseleznyak parlamenti képviselő azt állítja, hogy ezzel a nemzeti tulajdonba vett Szensz Bank is foglalkozik, de erre még nincs hivatalos megerősítés.
Az NABU hivatalos statisztikái szerint 2025 szeptemberében az ukrán bankrendszer összesen 632,4 millió dollár készpénzt hozott be Ukrajnába, míg az idei év mindössze 9 hónapjában 5,4 milliárd dollárt.
Nyilvánvaló, hogy az amerikai dollár kibocsátója az Egyesült Államok, de az ukrán bankok nagyon ritkán szállítják ezt a valutát közvetlenül az Egyesült Államokból. Leggyakrabban az EU-ban vásárolják meg a bankjegyeket európai partnerbankjaiktól, amelyek nagykereskedelemben importálják azokat Amerikából. Ezért az amerikai városok feltüntetése a dollárkötegekben külön is értelmezhető, hogy nyomon lehessen követni az amerikai készpénz útját Ukrajnába.
